Costo Esperado Vs Costo Informado

La opción de menú REPORTES > COSTO ESPERADO VS COSTO INFORMADO permite realizar un análisis comparativo entre el monto de comisión informado por el adquirente (contraparte) y el monto de comisión esperado calculado según los parámetros definidos en el insumo de origen. Su objetivo principal es identificar discrepancias que puedan impactar la exactitud de la conciliación financiera y el control de costos.

Esta funcionalidad es clave para las áreas de auditoría, contabilidad y tesorería, ya que permite:

• Verificar si las comisiones cobradas por la contraparte (ej. Transbank, Mercado Pago, etc.) están alineadas con las condiciones pactadas contractualmente o con los parámetros establecidos en el sistema.

• Detectar sobrecargos, diferencias operativas o errores en el cálculo de comisiones.

• Facilitar la trazabilidad entre el monto liquidado y lo que realmente se esperaba recibir neto, fortaleciendo los controles de gestión.

El sistema ofrece un conjunto amplio de filtros que permiten delimitar y personalizar el análisis, entre los que se incluyen:

• Período: Define el rango de fechas a consultar (obligatorio).

• Proceso: Selecciona el flujo o adquirente a analizar.

• Location: Permite filtrar por local o sucursal específica.

• Tipo Trx: Define el tipo de transacción (ej. venta, devolución, etc.).

• Estado de conciliación: Permite filtrar según si la transacción ha sido conciliada o no.

• Tipo Regla Costo: Filtra según la regla de comisión aplicada.

• Código Comercio / Nombre Comercio: Filtran por identificador o nombre del comercio asociado.

• País, Moneda, Forma de Pago: Permiten acotar aún más los resultados por país de operación, tipo de moneda o medio de pago utilizado.

• Tipo de período: Define si se busca por fecha de transacción, de carga u otra dimensión.

En la parte inferior de la vista, se ofrece la posibilidad de agrupar la información para un análisis más organizado. Los criterios disponibles son:

• Temporal: Por mes (predeterminado) o por día.

• Ejes de agrupación adicionales:

  • Tarjeta

  • Comercio

  • Sistema

  • Location

  • Canal

  • Nacional / Internacional

  • Cuotas

  • Forma de Pago

Esta funcionalidad permite personalizar la presentación de los datos según la estructura operativa o contable de la organización, facilitando reportes específicos y comparativos.

Una vez definidos los filtros, se debe presionar el botón Buscar para generar el reporte.

Una vez realizada la búsqueda, el sistema presenta los resultados en una tabla titulada Costo Esperado vs Costo Informado, donde se detalla el análisis comparativo de los costos asociados a cada transacción o agrupación seleccionada. Cada fila representa un resumen de los datos financieros que permiten verificar si la comisión esperada coincide con la informada por la contraparte.

Las columnas que conforman la tabla son:

• Período: Intervalo de fechas al que corresponde la información, según el filtro aplicado.

• Proceso: Identifica el flujo o entidad emisora/adquirente (por ejemplo, Transbank, Mercado Pago, etc.).

• Tipo Regla Costo: Muestra la regla de cálculo aplicada para estimar la comisión esperada.

• Moneda: Indica la divisa en la que se realizaron las transacciones (ej. Peso chileno, USD).

• Recaudación: Valor total de las transacciones capturadas en el sistema para el proceso indicado.

• Contraparte: Monto total reportado por la entidad adquirente en sus archivos.

• Costo Calculado: Es el costo estimado por el sistema según los parámetros definidos en el insumo de origen.

• Costo Informado: Valor de comisión reportado por la contraparte o adquirente.

• Comisión Trx: Muestra el valor de la comisión por transacción, según lo informado por la contraparte.

• Costo Plazo: Valor asociado al tiempo de liquidación o condiciones de pago que impactan el costo financiero.

Esta tabla permite al usuario identificar rápidamente diferencias entre lo esperado y lo informado, facilitando la detección de errores, sobrecostos o incumplimientos contractuales.